米乐m6从产品驱动到以客户为中心解读诺亚财富3R“铁三角”模式

发布时间：2023-03-31 丨 浏览次数：

　　资管新规于2022年1月1日正式落地实施。一年来,理财产品告别了刚兑,基本实现了净值化转型。栾奕认为,新规对投资者在转变投资理念、提高风险意识上提出了新的要求,同时对资管机构也提出了很大的挑战。

　　进入2022年后,国内财富管理行业迎来一场大的“范式”转型,资产管理机构进入了标准化时代。转到标准化时代之后,产品同质化更高,客户的风险承受能力和对产品专业度的理解,都不一样。所以,按照传统的销售模式远远不能满足新的需求。

　　日前,诺亚财富华北大区 CEO 栾奕接受了中国经济网的专访,并针对资产新规带来的影响、公司组织变革、践行ESG投资等方面分享了自己的看法。

　　据了解,诺亚财富新的组织架构设计主要围绕“以客户为中心”来重构业务流程,在流程上推动变革,从开始的“产品驱动”再到之后的“以客户为中心”,诺亚财富启动了3R“铁三角”模式服务核心客户。

　　“不是以往一个人完成产品销售服务,而是组成一个团队,通过AR(资产配置专家)、SR(产品专家)、FR(存续交付专家)三个角色共同完成客户的服务。”

　　2022年,诺亚财富首次推出CIO资产配置报告,凭借公司专家团队的投研能力,输出宏观观点,基于宏观经济的研判,指导公司的资产配置策略,并给出专业的产品解决方案和配置建议。

　　“自2020年全面推动组织变革,到现在初见成效。在三年疫情期间,我们虽然业务受到比较大的挑战,但发展还是很稳健的,整体经营保持稳定米乐m6。”栾奕说。

　　据悉,诺亚财富一直重视可持续发展,早在2014年起,诺亚每年年中自发向全球投资人发布《诺亚财富可持续发展报告》,至今已坚持了8年。2021年,诺亚财富与旗下歌斐资产为了进一步从财富管理和资产管理两端推动责任投资,将ESG因素纳入到投资流程和决策中,全面践行可持续发展与负责任投资作为。

　　首先,诺亚财富旗下的资管公司歌斐资产发行专门的ESG基金产品,投资人可以选择此类产品进行投资。

　　其次,歌斐资产作为目前市场上最大的母基金,会对子基金进行ESG相关的赋能,让各子基金了解ESG,做好相关的投资。

　　第三,公司在做产品筛选时也特别重视筛选与ESG相关的产品,并把ESG指标作为产品筛选的一个核心指标。

　　此外,诺亚内部也在践行ESG理念,如提倡环保节约,关注女性员工比例,重视绿色公益,成立公益基金会,定期举办公益慈善活动等米乐m6。

　　“去年,公司创始投资人、董事章嘉玉受邀参加中国企业家杂志木兰论坛,作为优秀的ESG践行公司作了主题发言,也希望我们的一些经验能够赋能给其他企业家。”米乐m6米乐m6米乐m6